ÖRÖKÖSÖDÉSI ADÓ TERVEZÉS

Az a gondolat, hogy élete kemény munkájának gyümölcséből akár 40%-ot is át kell adnia a brit adóhatóságnak (HMRC) nem túl kellemes sok ember számára. Ugyanakkor léteznek olyan megoldások, amelyekkel csökkentheti, sőt akár teljesen megszüntetheti ezt a kötelezettséget, és biztosíthatja, hogy élete megtakarításai azokhoz a személyekhez kerüljenek, akiknek szánja őket.

Életszakaszok

Nincs egyetlen tökéletes időpont az öröklési és vagyontervezés megkezdésére. Az élet során több szakaszon megyünk keresztül, és ami igazán fontos, hogy valamikor elinduljon a folyamat. A szülők értelemszerűen szeretnék gyermekük jólétét figyelembe venni és ennek megfelelően tervezni. Ahogy a gyermekek felnőnek, pénzügyi helyzetünk bonyolultabbá válik, a szükségletek és vagyon nő és változik, ezért a meglévő öröklési tervet rendszeresen felül kell vizsgálni, hogy továbbra is megfelel-e a jelenlegi igényeinknek, és hogy a jövőbeli szempontokat is tartalmazza.

Vagyonelosztás

Attól függően, hogy hol él, illetve mely joghatóság alatt rendelkezik vagyonnal, előfordulhat, hogy nincs teljes szabadsága eldönteni, ki örökölheti vagyonát halála esetén. Sok országban a öröklési jogszabályok meghatározott jogokat biztosítanak bizonyos örökösök számára. Megfelelő vagyon- és öröklési tervezéssel azonban még életében megnevezheti a kedvezményezetteket, és gondoskodhat arról, hogy a vagyon a kívánt személyekhez kerüljön.

A vagyon zökkenőmentes továbbadása

A hagyatéki eljárás (probate) sok országban a választott rendszer az elhunyt vagyontárgyainak elosztására. A megfelelő előrelátó tervezés lehetővé teszi e rendszer elkerülését, így csökkenthetők a késedelmek és a jogi költségek.

Bizalmas kezelés

Ha valaki többször házasodott, és szeretné biztosítani, hogy vagyona kizárólag gyermekeinek javát szolgálja – nem pedig mostoha- vagy korábbi házastársakét –, az öröklési tervezés segítséget nyújthat. Ugyanez igaz akkor is, ha azt kívánja biztosítani, hogy vagyonából csak jelenlegi házastársa részesüljön, és ne egy korábbi. Az öröklési tervezés kifejezetten hasznos lehet összetett családi helyzetek rendezésében és megelőzésében.